תחום התכנון הפיננסי צובר תאוצה גם בישראל, וכפי שקורה במקומות שונים בעולם- נעזרות משפחות במתכנן פיננסי אישי (CFPׂׂ).
המתכנן הפיננסי מלווה את המשפחות בתכנון כלכלי של מטרות החיים ואף לאחר הפרישה.
בכל שנה חוצים כמעט 70 אלף אזרחים חוצים את גבול גיל שישים וחמש. המשמעות היא שבכל יום עוברות 350 משפחות מחיים של עבודה לחיים של רווחה, ובפעם הראשונה בעידן החדש נכנסות משפחות אלו לאתגר של חיים בלי עבודה. עם מעט גיבוי ממוסדות המדינה, חייבות משפחות אלה להסתדר עם מה שהצליחו לחסוך או לצבור בחסכונות שלהם ובתוכניות הפנסיוניות.
מהנסיון הבינלאומי אנו למדים שמדובר גם במשפחות מהעשירון העליון שנמצאות בחרדה, ושואלות "האם אני יכול לחיות את החיים שאני רגיל לחיות? איך אני מבטיח את עתידי?".
אי תכנון מקדים עשוי לייצר למשפחה בורות תקציביים בהתמודדות עם שגרת החיים החדשה.

על רקע זה נולדה פרופסיה אקדמית חדשה ה"מתכנן הפיננסי" במטרה לסייע למשפחות לעמוד באתגרים. משפחות אלו נעזרות במתכנן פיננסי מוסמך אישי שנאמן ללקוח ואחראי על הגשמת יעדי החיים של המשפחה.
מקצוע המתכנן הפיננסי או בשמו הלועזי (CFP, Certified Financial planner) הגיע לישראל בשנת 2012 וכיום יש מעל 250 אנשי מקצוע מוסמכים וכ400 נוספים בתהליך הסמכה.

Category Tag